La justice am\u00e9ricaine sort encore son gros b\u00e2ton pour punir la plus grande bourse des crypto-monnaies, Binance. Elle devra verser une amende de 4,3 milliards de dollars. Elle est accus\u00e9e d\u2019avoir viol\u00e9 la loi am\u00e9ricaine dans ses diff\u00e9rentes op\u00e9rations de transactions. Les deux principales agences am\u00e9ricaines de r\u00e9gulation des march\u00e9s financiers, la SEC et la CFTC ont poursuivi en justice la plateforme d\u2019\u00e9change pour avoir facilit\u00e9 ou permis m\u00eame le blanchiment par des groupes criminels.<\/p>\n\n\n\n
Les agences de r\u00e9gulation am\u00e9ricaines reprochent en fait \u00e0 Binance de n\u2019avoir pas pris des mesures n\u00e9cessaires pour surveiller afin d\u2019emp\u00eacher des groupes criminels de passer par la plateforme pour leurs transactions. Les clients de Binance pouvaient acc\u00e9der pour utiliser la plateforme sans aucune v\u00e9rification de leur identit\u00e9. Les enqu\u00eateurs de deux agences du tr\u00e9sor am\u00e9ricain accusent Binance de n\u2019avoir pas pris des mesures pour pr\u00e9venir des transactions effectu\u00e9es par des mouvements comme le groupe Etat islamique, al-Qa\u00efda ou des brigades Ezzedine al-Qassam branche arm\u00e9e du Hamas.<\/p>\n\n\n\n
\u00ab Faute d\u2019avoir appliqu\u00e9 des mesures anti-blanchiment, Binance a permis \u00e0 un large \u00e9ventail d\u2019acteurs criminels de r\u00e9aliser des \u00e9changes sur la plateforme \u00bb, a expliqu\u00e9 le tr\u00e9sor am\u00e9ricain.<\/p>\n\n\n\n
Selon les enqu\u00eateurs du tr\u00e9sor am\u00e9ricain, les monnaies num\u00e9riques sont tout le temps utilis\u00e9es par des organisations criminelles pour faire transiter leurs avoirs. Le secteur des crypto-monnaies permet en gros l\u2019anonymat total et moins de garanties contre le blanchiment que le syst\u00e8me bancaire traditionnel qui est lui soumis \u00e0 de tr\u00e8s lourdes obligations en mati\u00e8re de r\u00e9glementations.<\/p>\n\n\n\n
\u00ab Depuis ses origines, Binance, et son fondateur Changpeng Zhao, ont pr\u00e9f\u00e9r\u00e9 (respectivement) la croissance et la fortune personnelle au m\u00e9pris de la r\u00e9glementation financi\u00e8re destin\u00e9e \u00e0 emp\u00eacher le blanchiment d\u2019avoirs criminels \u00bb, a comment\u00e9 Tessa Gorman, la procureure de Seattle, cit\u00e9e dans un communiqu\u00e9. L\u2019enqu\u00eat\u00e9 a \u00e9galement d\u00e9couvert qu\u2019apr\u00e8s s\u2019\u00eatre engag\u00e9, en 2019, \u00e0 exclure des clients am\u00e9ricain de la plateforme, Binance a gard\u00e9 particuli\u00e8rement les plus actifs pour permettre de r\u00e9aliser un chiffre d\u2019affaire consid\u00e9rable pour le site.<\/p>\n\n\n\n
\u00ab Quand Binance s\u2019est lanc\u00e9, il ne poss\u00e9dait pas les instruments ad\u00e9quats de contr\u00f4le de conformit\u00e9 pour la soci\u00e9t\u00e9 qu\u2019il \u00e9tait en train de devenir \u00bb, s\u2019est justifi\u00e9 Binance dans un message publi\u00e9 sur son site. La soci\u00e9t\u00e9 a reconnu ce qu\u2019elle appelle \u00ab des d\u00e9cisions malheureuses \u00bb et a accept\u00e9 \u00ab d\u2019assumer ses responsabilit\u00e9s concernant ce chapitre \u00bb de son histoire pour ne pas dire qu\u2019il est sombre.<\/p>\n\n\n\n
Selon le Wall Street journal, un accord a \u00e9t\u00e9 conclu entre Binance et des autorit\u00e9s am\u00e9ricaines de contr\u00f4le des march\u00e9s financiers. Et cet accord autorise \u00e0 Changpeng Zhao de rester toujours actionnaire de Binance. M. Zhao est un citoyen canadien qui est n\u00e9 en Chine. Dans le m\u00eame accord Binance a pris un engagement aupr\u00e8s des autorit\u00e9s am\u00e9ricaines \u00e0 se mettre sous surveillance, pour un d\u00e9lai de trois ans, d\u2019un observateur ext\u00e9rieur charg\u00e9 de la conformit\u00e9, et \u00e0 respecter des textes de loi en vigueur en cette mati\u00e8re. M. Zhao accepte aussi de d\u00e9missionner et de plaider coupable pour sauver en quelque sorte la plateforme. Cette d\u00e9mission a sonn\u00e9 la fin d\u2019une enqu\u00eate de plusieurs ann\u00e9es sur la plus grande bourse de crypto-monnaies du monde. L\u2019ancien PDG de Binance a accept\u00e9 de collaborer avec la justice pour mieux g\u00e9rer les d\u00e9g\u00e2ts qu\u2019il a fait faire \u00e0 son entreprise. <\/p>\n\n\n\n
Dans la foul\u00e9e Changpeng Zhao a \u00e9t\u00e9 somm\u00e9 de payer une amende personnelle de 50 millions de dollars et il pourrait passer aussi 18 mois de prison. Cette lourde sentence pourrait \u00eatre prononc\u00e9e en f\u00e9vrier 2024. Changpeng Zhao n\u2019ambitionne pas de cr\u00e9er une autre start-up. Il s\u2019estime \u00eatre un entrepreneur chanceux d\u2019une seule aventure, selon ce qu\u2019il a \u00e9crit lui-m\u00eame. Le d\u00e9sormais ancien num\u00e9ro un de Binance laisse entendre qu\u2019il est possible de conseiller des jeunes entrepreneurs. \u00ab Au pire, je pourrais au moins leur dire ce qu\u2019il ne faut pas faire. \u00bb<\/p>\n\n\n\n
C\u2019est finalement Richard Teng, l\u2019ancien chef de l\u2019autorit\u00e9 financi\u00e8re d\u2019Abu Dhabi et actuel chef des march\u00e9s r\u00e9gionaux \u00e0 Binance, qui remplacera Changpeng Zhao au poste de PDG du groupe. M. Zhao est donc exclu de toute activit\u00e9 de Binance.<\/p>\n\n\n\n
Il s\u2019agit encore d\u2019un coup tr\u00e8s dur port\u00e9 au secteur de la crypto-monnaie. La cr\u00e9dibilit\u00e9 des crypto-monnaies est une nouvelle fois mise en cause quelques mois seulement apr\u00e8s que Sam Bankman-Fried, le fondateur de FTX, a \u00e9t\u00e9 reconnu coupable de fraude et de d\u00e9tournement de fonds des clients de cette bourse qui a fait faillite. Bien entendu les cours des plus grandes crypto-monnaies ont d\u00e9gringol\u00e9 \u00e0 l\u2019annonce de la d\u00e9mission de Changpeng Zhao ainsi que la condamnation de Binance par la justice am\u00e9ricaine. Nous y reviendrons plus tard. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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